新年以来，中小企业的融资发展问题成为焦点——国务院金融稳定发展委员会第十四次会议研究了缓解中小企业融资难融资贵问题；银保监会发布了《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》，提出要坚持回归本源，把服务实体经济作为金融发展的出发点和落脚点，并加大民营企业和小微企业金融产品创新。　　在破解中小企业融资难题的过程中，各方形成一个共识：必须推动形成多层次、广覆盖、有差异的银行体系，方能服务好中小企业。。

洗钱渠道主要有：1、现金走私；2、将大额现金分散存入银行；3、向现金流量高的行业投资；4、购置流动性较强的商品；5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；6、制造显失公平的进出口贸易；7、注册皮包公司，虚拟贸易；8、设立外资公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10、购买保险；11、实施复杂的金融交易；12、在离岸金融中心设立匿名账户；13、利用银行保密法洗钱。。

我国目前涉及反洗钱内容的法律法规主要有三个层次：一是1997年和2001年修订的《刑法》第191条提出洗钱行为的罪状和定刑；二是《中国人民银行法》，规定了中国人民银行在反洗钱工作中的职责、权利和对金融机构违反反洗钱规定行为的处罚；第三个层次是部门规章，即中国人民银行颁布的反洗钱“一个规定，两个办法”，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》和《金融机构外汇资金大额和可疑交易管。

2006年12月，银监会调整放宽农村地区银行业金融机构的准入政策，在推出增加农村银行业金融机构的准入政策的同时，大力支持各类符合条件的民间资本到县域参与设立村镇银行。　　2007年3月，全国第一家村镇银行在四川仪陇正式挂牌成立。　　村镇银行从无到有、从小到大。村镇银行经过了初期在6个省、36个县(市)小范围开展试点，2007年的扩大试点，2009年经过国务院同意在全国范围全面推开。　　如今，走过十。

证监会1月13日发布了《非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号—定向发行说明书和发行情况报告书》等4件新三板改革配套规则。　　据悉，为推动新三板各项改革措施平稳落地，依据《非上市公众公司监督管理办法》（以下简称《公众公司办法》）《非上市公众公司信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》），证监会对《非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号—定向发行说明书和发行情况报告书》《非上市公众公司信。

中国互联网金融协会（以下简称“协会”）日前召开会议，传达学习和研究贯彻2020年中国人民银行工作会议（以下简称“工作会议”）精神。　　协会认为，工作会议就坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战、金融支持供给侧结构性改革中以缓解小微企业融资难融资贵问题为重点、加强金融科技研发和应用等方面提出了明确要求，为确保党中央、国务院关于金融工作的各项部署落实到位指出了全面工作思路和方向。　　协会会长李东荣在学习总。

尊敬的客户：根据财政部和中国银保监会印发的《关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）文件要求，现将我司受理单位客户银行询证函相关信息公示如下：联系人：询证函受理柜台联系地址：西安市经济技术开发区凤城八路西北国金中心E座12层。

　　11月26日，财务公司通过全国银行间同业拆借中心交易平台，与招商银行成功完成首笔人民币同业拆入业务。此笔业务的成功运作，标志着财务公司在拓展银行间同业业务方面迈出了坚实的一步。　　财务公司自成立以来，始终坚持合规发展理念审慎经营，今年7月3日，在获得人民币同业拆借市场交易资质后，一方面着手进行同业拆借制度建设、系统测试。另一方面积极确定交易对手，内部与西部证券对接，建立集团内金融机构协同平台；。

　　11月25日，为深入落实集团“七五”普法宣传教育工作要求，有效预防法律风险，进一步提升员工法律素质，公司举办了第三期“法律知识讲座”，特邀北京市康达（西安）律师事务所李进律师讲解金融机构的法律风险防范。公司财务总监主持讲座，全体员工参加。　　李进律师以一个身边发生的真实案例为切入点，从贷前调查、贷款用途确定、担保、合同签署、公正措施的使用等五个方面进行了深入剖析，揭示金融机构信用风险控制环节可。

　　1月8日上午，陕西投资集团财务有限责任公司组织召开职工大会暨2020年工作会、安全生产工作会。会议主要任务是贯彻落实集团公司一届三次职工代表大会暨2020年工作会、安全生产工作会会议精神，全面梳理总结公司2019年的工作，对当前形势进行分析研判，科学部署2020年各项工作。集团公司党委委员、总会计师、公司董事长郑波、集团财务管理部主任边芳军、金融管理部主任王毛安等领导及财务公司全体员工参加会议。